В 2023 году Банк России выявил в регионах Уральского федерального округа (УрФО) 66 компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Это почти на четверть меньше, чем в предыдущем году, сообщили в Центральном банке России.
Отмечается, что подавляющее большинство выявленных нелегальных участников рынка — черные кредиторы. Чаще всего это комиссионные магазины, выдающие займы под видом ломбардов, и поддельные микрофинансовые организации. Все эти виды нелегальных кредиторов ведут деятельность без разрешения и контроля регулятора, поэтому могут нарушать права клиентов. Больше всего таких организаций выявили на территории Свердловской, Челябинской и Тюменской областей.
Кроме этого, в 2023 году регулятор обнаружил четыре финансовые пирамиды, они обманывали жителей Среднего Урала, Тюменской области и Югры. Также в Свердловской области были выявлены нелегальный участник рынка ценных бумаг и нелегальный оператор инвестиционной платформы.
В целом по России регулятор обнаружил 5,7 тыс. нелегальных компаний, что почти на 16% больше, чем годом ранее. Различие между региональной и федеральной тенденциями обусловлено тем, что в стране стало больше нелегальных интернет-проектов, у которых нет физического адреса.
«Финансовые пирамиды, псевдоброкеры и даже нелегальные кредиторы перемещаются в интернет вслед за потребителями, которые привыкли получать финуслуги в дистанционном формате и доверять информации из социальных сетей. Поэтому мошенники активно используют соцсети и мессенджеры для „раскрутки“ своих проектов. Их жертвами могут стать жители любых регионов страны, в том числе и Уральского федерального округа», — сказал первый заместитель начальника Уральского ГУ Банка России Евгений Барышников.
Регулятор рекомендует банкам противодействовать нелегалам и их посредникам при помощи Списка компаний с признаками нелегальной деятельности и платформы «Знай своего клиента». Также Банк России предписывает кредитным организациям постоянно разъяснять гражданам, что они рискуют, когда переводят деньги нелегалам. Это дополнительно ограничит незаконную деятельность на рынке и защитит людей от финансовых потерь.
Ранее «Областная газета» писала о том, что практику Свердловской области по работе с инвесторами признали эффективной в других регионах страны.